FINANCE – Avarice and Usury

Es bastante común que la inmensa mayoría de los ciudadanos desconozcamos el intrínseco origen del dinero.  Son preguntas que a veces te vienen a la mente.  ¿Cómo se crea y al mismo tiempo cómo aparece y desaparece de nuestros bolsillos?  Ninguno de nosotros nunca nos hemos preocupado de dar respuesta a esta pregunta.  Y por supuesto el Sistema no va a ser tan estúpido de hacernos esta misma pregunta.  Una pregunta que insólitamente pasa desapercibida para la mayoría silenciosa, en la que se sustenta el Sistema en la actualidad únicamente entre un 7 y un 10 por ciento del dinero que circula en la Economía es dinero real, es decir billetes, monedas.  ¡Asombroso, no!  El resto es dinero bancario, dinero que únicamente figura en los libros de contabilidad de los grandes bancos, en las libretas de ahorro de los clientes, y en los servidores donde se encuentran los registros informáticos de las innumerables operaciones financieras.  En sí los bancos están obligados a mantener en reserva un porcentaje del dinero que han depositado los clientes.

Este porcentaje rondaría un 5 por ciento.  Esta norma nace de la simple lógica de que los que tenemos nuestro dinero depositado en el banco, no vamos a hacer uso de todo nuestro capital.  En sí, con una pequeña cantidad, cubriremos nuestros gastos cotidianos como agua, luz, etc.  De esta forma, el banco como cualquier otra empresa, solo persigue la obtención de beneficios y para ellos, emplearán nuestro dinero depositado para poder conceder prestamos con intereses.  De esta sencilla manera, nace el dinero bancario, que después de todo, no es más que una deuda.  Un ejemplo, alguien ingresa 100 Euros en un banco, el dueño de ese dinero podrá hacer uso de dicha cantidad en cualquier momento, pero el banco hará una reserva de la cantidad depositada.  Supongamos que sea un 20 por ciento y el resto lo prestan a un tercero,  que podrá utilizarlo como medio de pago.  El dinero existente en la economía ya no será de 100 Euros sino de 500 Euros, pues ha creado dinero al utilizar la cantidad que no está en reserva.  El dinero bancario tiene un efecto multiplicador, ya que se crean más medios de pagos que dinero liquido, <los billetes y las monedas>.

Pues, si todos nos ponemos de acuerdo y retiramos nuestro dinero, el banco no tendría suficiente metálico en sus reservas para devolver a sus clientes.  Esto provocaría su quiebra total.  Con esta simple exposición nos damos cuenta que el dinero que circula en esta maldita economía es virtual.  Son meras cifras que aparecen en los registros de contabilidad.  Así el dinero físico con el que compramos el pan es solamente un 10 por ciento.  En fin, los bancos solo disponen del dinero del esquilmado cliente, al no poder ellos imprimir ni un solo billete.  Púes solo los bancos centrales tienen esa potestad.  Conclusión: La  Avaricia Y La Usura son reales, pero el dinero es Virtual.

(basado sobre un articulo del website “El Frente Negro”)

It is quite common that the immense majority of the citizens do not know about the intrinsic origin of money.  These are questions that sometimes come to mind.   How is it created and at the same time how it appears and disappears from our pockets?  Few of us seek the answer to this question.  And the System would not be that stupid to pose this same question to us.  A question that strangely is seldom pondered upon by the quiet majority, that is sustaining the System at the present moment, is that only 7 to 10 percent of the money that circulates in the Economy is real money, that is to say, notes and coins.   Amazing, no?  The rest is “bank money” that only shows up in books of accounting of the great banks, in account books of the clients, and in the servers of the registries of the innumerable financial operations.  As such, the banks are obliged to keep in its reserves a percentage of the money that have been deposited by the clients.

This percentage would be around 5 percent.  This norm is born of the simple logic that those that have money deposited in the bank, will not be making use of all this capital.  A small part of this amount will suffice to cover our daily expenses like water, utilities, etc.  In this way, the bank like any other company, only focuses on obtaining profits and they will use our deposited money to be able to make loans from which interest is earned.  In this simple way, “bank money” is created, which in reality  is nothing more than a debt.  An example, somebody deposits 100 Euros into his bank, even though the owner of that money will be able to at any time make use of this amount, the bank will set aside a reserve of the deposited amount.  Let us suppose that it is a 20 percent and the rest lends it to third party, that will be able to use it as a means of payment.  The existing money in the economy no longer will be of 100 Euros but 500 Euros, because it has created money when using the amount that is not in reserve.  “Bank money” has a multiplying effect, since it creates more forms of payment that are not limited by  <the notes and coins>.  If we all decide to withdraw our money, the bank would not have sufficient money in its reserves to give back to its clients.  This would cause its total bankruptcy.  With this simple example we realize that the money that circulates in this economy is virtual.  They are mere numbers that appear in the accounting books.  Thus the physical money with which we bought our bread is only a small percentage.  In short, the banks make use of the client’s deposits without having any capacity to  print a single note.  Only central banks have this capability.  Conclusion: Avarice and Usury are real, but the money is Virtual.

(based on an article from the website “The Black Front”)